CFA一共有十門科目，包括定量分析，經(jīng)濟(jì)學(xué)，財務(wù)報表分析，企業(yè)發(fā)行人，權(quán)益投資，固定收益投資，衍生品投資，另類投資，投資組合管理，職業(yè)倫理道德。

        如果必須只選一科，那么財務(wù)報表分析是當(dāng)之無愧的“萬金油”和“硬核技能”之王。

        為什么？ 因為無論你從事一級市場（PE/VC）、二級市場（股票研究、資產(chǎn)管理）、投行（IPO、并購）、企業(yè)財務(wù)還是信貸分析，你核心的工作之一就是讀懂一家公司。而讀懂公司最直接、最量化的工具就是財務(wù)報表。

具體應(yīng)用：

        投行/券商研究部： 搭建財務(wù)模型（DCF, DDM等）完全基于三張報表（利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表）。

        股權(quán)投資： 判斷企業(yè)過去的業(yè)績、現(xiàn)在的健康度和未來的盈利能力，全靠財報分析。

        信貸風(fēng)控： 評估企業(yè)的償債能力和違約風(fēng)險，財務(wù)比率分析是核心。

        任何面向公司的崗位，甚至在咨詢、公司戰(zhàn)略部，能快速看懂財報也是一項備受青睞的基礎(chǔ)技能。

        結(jié)論：把這科學(xué)透，幾乎能在所有金融面試中占到巨大優(yōu)勢，因為它證明了你的基本面分析能力。

除了財報分析，其他科目的重要性會因崗位而異：

1. 對于想進(jìn)入【投資管理/資產(chǎn)管理/基金】的同學(xué)：

        權(quán)益投資 & 固定收益： 這是資管行業(yè)的核心業(yè)務(wù)。你需要深刻理解股票和債券的估值方法、風(fēng)險收益特征。這兩門課是直接的投資工具。

        投資組合管理： 這是CFA三級的最核心內(nèi)容，講的是如何將前兩門課的知識融會貫通，真正地為客戶構(gòu)建和管理一個投資組合。它涵蓋了資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理、績效評估等*技能。如果你想做基金經(jīng)理或投資顧問，這門課是*目標(biāo)。

2. 對于想進(jìn)入【投資銀行/企業(yè)融資】的同學(xué)：

        公司金融： 這門課直接教你企業(yè)如何做資本預(yù)算（投項目）、如何融資（發(fā)股還是發(fā)債）、如何分配股利、以及如何進(jìn)行并購重組。這些都是投行工作的日常。

        財務(wù)報表分析（再次強調(diào)）： 投行工作（尤其是IPO和發(fā)債）極度依賴財務(wù)建模能力。

3. 對于想進(jìn)入【風(fēng)險管理/合規(guī)】的同學(xué)：

        道德與專業(yè)準(zhǔn)則： 這是CFA的門面和基石，在所有崗位都重要，但在風(fēng)控和合規(guī)部門，這是安身立命之本。面試中一定會被深入考察。

        定量方法： 現(xiàn)代風(fēng)險管理大量運用數(shù)理模型（如VaR、蒙特卡洛模擬等），這門課提供了必要的數(shù)學(xué)和統(tǒng)計學(xué)基礎(chǔ)。

        衍生品： 用于對沖風(fēng)險的工具，是高級風(fēng)控必須理解的內(nèi)容。

4. 對于想進(jìn)入【金融科技/量化】的同學(xué)：

        定量方法： 這是核心中的核心，包括回歸分析、時間序列、機器學(xué)習(xí)基礎(chǔ)等。

        金融科技（CFA三級專題）： 這是較新加入的內(nèi)容，直接涵蓋了金融科技領(lǐng)域的知識。

        首先要明確你的職業(yè)目標(biāo)，根據(jù)你想去的崗位，在上述科目上投入更多精力。