特許金融分析師（Chartered Financial Analyst, CFA）認(rèn)證是全球投資行業(yè)公認(rèn)的高標(biāo)準(zhǔn)之一。獲得CFA證書是很多金融從業(yè)者和想要進入金融領(lǐng)域人士的職業(yè)目標(biāo)。踏上CFA征程的第一步，就是明確自己是否符合報考條件。小編給大家詳細(xì)總結(jié)了一下CFA協(xié)會制定的官方報考要求，想要報考CFA考試的同學(xué)先來看看自己是不是符合報名條件吧。
核心報考條件：學(xué)歷或工作經(jīng)驗
CFA協(xié)會對考生的專業(yè)背景持開放態(tài)度，不強制要求金融或經(jīng)濟相關(guān)專業(yè)。其核心報考門檻主要聚焦于學(xué)歷或工作經(jīng)驗，滿足其一即可：
學(xué)歷要求：
擁有學(xué)士學(xué)位（或同等學(xué)歷）。
本科在讀學(xué)生：在報名參加CFA一級考試時，必須處于學(xué)士學(xué)位課程的最后一年（畢業(yè)前23個月內(nèi)）。例如，計劃在2025年6月畢業(yè)的學(xué)生，最早可以在2023年7月報考2025年2月或5月的一級考試。請注意：在參加二級考試之前，畢業(yè)前11個月內(nèi)。
工作經(jīng)驗要求：
如果不滿足學(xué)歷要求，可以用專業(yè)工作經(jīng)驗來替代。
要求具備至少4,000小時的、與投資決策過程相關(guān)的全職工作經(jīng)驗。這些工作經(jīng)驗可以在參加CFA一級考試之前、之中或之后獲得，但必須在參加CFA二級考試之前累計完成。
工作經(jīng)驗范圍：涵蓋從事評估或應(yīng)用金融、經(jīng)濟、統(tǒng)計數(shù)據(jù)，為投資決策提供依據(jù)；從事監(jiān)督或管理上述活動；或從事教授上述內(nèi)容的活動。常見的相關(guān)職位包括但不限于：研究分析師、投資顧問、風(fēng)險管理、公司金融分析師、會計師、審計師等。
兼職工作：如果從事的是兼職工作，需要按比例折算小時數(shù)（例如，每周工作20小時，持續(xù)2年，大約相當(dāng)于2000小時，不足4000小時）。
自雇經(jīng)歷：需要證明所從事的工作符合上述投資決策相關(guān)的要求。
其他重要要求
除了核心的學(xué)歷/工作經(jīng)驗要求，考生還需滿足以下幾點：
持有國際旅行護照（Passport）：
這是報名的硬性要求！ CFA考試在全球范圍內(nèi)進行，報名和參加考試必須使用在有效期內(nèi)的國際旅行護照。身份證、駕照等證件不能替代。
護照信息（姓名、護照號碼、有效期、簽發(fā)國家）必須與CFA Institute賬戶信息及考試當(dāng)天攜帶的護照完全一致。姓名不一致可能導(dǎo)致無法進入考場。
請務(wù)必確保護照在考試當(dāng)天處于有效期內(nèi)。
具備參加全英文考試的能力：
CFA考試的所有部分（教材、題目、答題）均使用英文。協(xié)會不提供其他語言的考試或翻譯服務(wù)。
考生需要能夠熟練閱讀、理解英文金融專業(yè)資料，并用英文作答。
遵守職業(yè)道德規(guī)范：
在報名時，考生需要簽署一份職業(yè)操守聲明（Professional Conduct Statement），承諾遵守CFA協(xié)會的道德規(guī)范和職業(yè)行為標(biāo)準(zhǔn)。
居住在參與國：
考生需要居住在CFA協(xié)會認(rèn)可的參與國家或地區(qū)（中國是參與國）。
完成報名與繳費：
滿足上述條件后，需要在CFA協(xié)會官網(wǎng)完成注冊報名，并支付相應(yīng)的考試費用。
關(guān)于考試地點（補充說明）
考生可以在全球數(shù)百個授權(quán)考試中心中選擇方便的地點參加考試。在中國大陸，主要城市如北京、上海、廣州、深圳、成都、杭州、南京、青島、武漢、大連、天津、重慶等地都設(shè)有考點。
選擇考點在報名過程中完成。
考試費用
CFA考試費用主要包括：
一次性注冊費（Enrollment Fee）：僅第一次報名CFA一級考試時需繳納。
考試費（Registration Fee）：每次報考任一級別都需要支付。此費用分為“早鳥價（Early Registration）”和“標(biāo)準(zhǔn)價（Standard Registration）”，提前報名能享受較大的費用優(yōu)惠。
稅費（Sales Tax）：根據(jù)所在地不同，可能需支付相關(guān)稅費（中國大陸考生通常無需支付額外稅費）。
教材費（可選）：報名費通常包含電子版教材。如需購買紙質(zhì)版教材，需額外付費。
重要提示： 具體的費用金額每年可能略有調(diào)整，請務(wù)必在報名時以CFA協(xié)會官網(wǎng)公布的最新信息為準(zhǔn)。
總結(jié)與建議
CFA考試的報考條件核心在于學(xué)歷（學(xué)士學(xué)位或在讀大四） 或 相關(guān)工作經(jīng)驗（4000小時），并必須持有有效的國際護照。英語能力是順利考試的基礎(chǔ)。
給潛在考生的建議：
確認(rèn)資格： 仔細(xì)核對自身學(xué)歷或工作經(jīng)驗是否符合要求。不確定工作經(jīng)驗是否符合的，可以在CFA協(xié)會官網(wǎng)查看更詳細(xì)的說明或聯(lián)系協(xié)會確認(rèn)。
準(zhǔn)備護照： 如果沒有護照或護照即將過期，請盡快辦理或更新。這是報名的前提條件。
評估英語： 客觀評估自己的英語閱讀和理解能力，特別是金融專業(yè)英語。提前進行針對性的英語學(xué)習(xí)（如閱讀英文金融報道、教材）會非常有幫助。
關(guān)注時間窗口： 了解不同報名階段的截止日期和費用差異，盡量在“早鳥”階段報名以節(jié)省費用。
訪問官網(wǎng)： *、最及時的信息永遠(yuǎn)在CFA協(xié)會官方網(wǎng)站。報名前務(wù)必仔細(xì)閱讀官網(wǎng)上的所有要求和說明。
